為加強條碼商戶管理，切實防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，近日，郵儲銀行黃山市分行采取多項措施努力促進(jìn)條碼業(yè)務(wù)健康發(fā)展，今年以來，在進(jìn)行商戶拓展的同時，采取積極措施提升風(fēng)險監(jiān)控能力，嚴(yán)格把控條碼商戶風(fēng)險。
嚴(yán)格落實條碼商戶準(zhǔn)入制度。入網(wǎng)商戶一定遵循“了解你的客戶”原則，確保所拓展商戶是依法設(shè)立、從事合法經(jīng)營活動的商戶，做好事前商戶風(fēng)險信息排查，從源頭上把控商戶質(zhì)量，保證入網(wǎng)商戶資料的完整性、真實性及有效性。
強化商戶日常巡查管理，利用巡檢商戶的機會，加強對商戶操作流程指導(dǎo)，對商戶異常類交易嚴(yán)格監(jiān)控管理。對于長期未發(fā)生交易的碼牌，重新核實特約商戶身份并持續(xù)跟進(jìn)和識別，無法核實的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。對發(fā)現(xiàn)商戶存在可疑交易的，及時核查并采取相關(guān)風(fēng)險控制措施。
提高風(fēng)險識別和風(fēng)險控制能力，指導(dǎo)如何甄別不法分子犯罪中的一些較為集中行為特點，提高警惕，以減少風(fēng)險損失。
近年來，跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)社會健康有序發(fā)展，郵儲銀行黃山市分行積極開展排查工作，確保健康的支付環(huán)境。(余樂)
