平安養(yǎng)老險安徽分公司提醒您防范集資詐騙

基本案情

A開設(shè)的公司以合買“體育彩票”為名,通過現(xiàn)場授課、微信宣傳的方式，公開宣傳該公司有精英分析師，購買彩票中獎率高且每月都有高額的收益，穩(wěn)賺不賠，以此手段向顧客集資。集資款大部分用于發(fā)放獎金、支付傭金、本金贖回,以及員工工資、宣傳費用等開銷。群眾陸續(xù)報案稱被騙，有權(quán)機關(guān)介入調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)截至案發(fā)時A等人集資詐騙共計3億余元。

東窗事發(fā)后，A找到親戚B，盡管知道A的集資行為已經(jīng)涉嫌違法犯罪,但仍設(shè)法為其轉(zhuǎn)移、掩飾錢款。B通過境外同學提供的60余個銀行卡供A轉(zhuǎn)賬使用，通過此方式將2300余萬元贓款存入60余個準備換匯的客戶賬戶中。再將上述賬戶內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)至其他二級、三級賬戶，并以幫助換匯為由，通過將人民幣轉(zhuǎn)入“換匯客戶”的銀行賬戶、境外支付等值外幣“對敲”方式，將資金轉(zhuǎn)移至境外。最后，再B指使他人將部分資金分批次取現(xiàn)交還到A處。

最終，A因犯集資詐騙罪被法院判刑、沒收全部財產(chǎn)并處罰金;B犯洗錢罪被法院判刑并處罰金，其余人員也因犯洗錢罪、幫信罪得到了法律制裁。

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風險提示

·關(guān)于以購買體育彩票為由進行集資詐騙

集資詐騙是非法集資的典型犯罪類型之一，大家要警惕虛假宣傳造勢并以高收益、高回報為名的投資理財?shù)软椖浚�遇到類似情況要核實渠道是否合法，必要時可向有權(quán)機構(gòu)尋求幫助。

·關(guān)于賬戶順利進行“外匯對敲”、取現(xiàn)

頻繁進行“外匯對敲”和取現(xiàn)卻未被發(fā)現(xiàn)，這也在提示金融機構(gòu)應(yīng)依法嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對資金異常流動的相關(guān)賬戶進行分析，針對客戶身份存疑或交易背景、交易行為可疑的客戶，應(yīng)當進行核實，及時上報可疑交易，并向有權(quán)機關(guān)提供線索。

·關(guān)于洗錢工具傀儡賬戶眾多

賬戶持有人本想通過地下錢莊進行換匯，卻不知賬戶正被境外不法分子用來洗錢。這也警示大家保管好自己的賬戶，提高自己的金融安全意識，配合有權(quán)機關(guān)“斷卡行動”，讓贓款無處可洗。