興業(yè)銀行蕪湖東方龍城社區(qū)支行 詢(xún)問(wèn)客戶(hù)真實(shí)情況，謹(jǐn)慎辦理銀行卡

案情簡(jiǎn)介

興業(yè)銀行蕪湖東方龍城社區(qū)支行工作人員在給客戶(hù)開(kāi)卡過(guò)程時(shí)，發(fā)現(xiàn)異常情形，要求紀(jì)錄辦卡真實(shí)用途，通過(guò)限制銀行卡的非柜面業(yè)務(wù)，及時(shí)中斷辦可疑的卡。

處理情況

客戶(hù)王**2024年2月29日下午13時(shí)在興業(yè)銀行蕪湖東方龍城社區(qū)支行要求新開(kāi)銀行卡，客戶(hù)為外地戶(hù)籍，且年紀(jì)較小，工作人員便詢(xún)問(wèn)客戶(hù)的工作單位和住址，客戶(hù)表示剛來(lái)蕪湖沒(méi)有工作單位，現(xiàn)住在賓館，辦卡是為了打錢(qián)收款，工作人員告知其他銀行卡也可以正常收款，不用開(kāi)新卡，但客戶(hù)堅(jiān)持要開(kāi)，遂告之客戶(hù)可以先開(kāi)卡，但暫時(shí)無(wú)法開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)，只能在柜臺(tái)存取款，客戶(hù)隨即就表示不辦了。提醒各兄弟支行注意這樣的情況，謹(jǐn)慎辦卡，推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)。

法律分析

《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，個(gè)人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開(kāi)立記名賬戶(hù);銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。銀行經(jīng)辦人員發(fā)覺(jué)客戶(hù)辦卡意圖不明，采用限制銀行卡不開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)，從而中斷辦理可疑銀行卡。該支行通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)、周例會(huì)對(duì)銀行辦卡相關(guān)制度進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并組織員工測(cè)試加深印象，提高員工形成謹(jǐn)慎辦卡的意識(shí)，有效維護(hù)金融安全和穩(wěn)定。

案例啟示

我們金融從業(yè)人員在辦理銀行卡的過(guò)程中，務(wù)必加強(qiáng)排查，切實(shí)紀(jì)錄客戶(hù)單位的真實(shí)情況，防止客戶(hù)出租出借個(gè)人銀行卡給他人使用，進(jìn)一步推進(jìn)銀行的“斷卡”行動(dòng)。

興業(yè)銀行蕪湖東方龍城社區(qū)支行

2024年2月29日