識別并避免常見的非法集資活動(dòng)“四部曲”

近年來，非法集資現(xiàn)象在社會(huì)上屢見不鮮，嚴(yán)重威脅著公眾的財(cái)產(chǎn)安全。通過分析典型的非法集資案件，我們發(fā)現(xiàn)集資者常常采用四個(gè)步驟誘騙群眾上當(dāng)。民生銀行信用卡中心在此鄭重提醒廣大市民，務(wù)必提高警惕，識別并避免常見的非法集資陷阱。

第一步：虛畫大餅。非法集資者往往以“新技術(shù)”、“新革命”、“新政策”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等名義，編造一系列看似“高大上”的項(xiàng)目，描繪出預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，以此吸引公眾的注意力和投資欲望。他們通常會(huì)夸大項(xiàng)目的規(guī)模和前景，讓投資者產(chǎn)生“不容錯(cuò)過”、“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺。

第二步：蓄意造勢。為了增加項(xiàng)目的可信度和吸引力，非法集資者會(huì)利用一切資源來造勢，通常會(huì)舉辦各種造勢活動(dòng)，如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、現(xiàn)場觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng)、知識講座等，并贈(zèng)送各種小禮品以吸引公眾。除此以外，他們還會(huì)展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”、“獲獎(jiǎng)證書”、“政府批文”等，故意將活動(dòng)選在政府會(huì)議中心、禮堂進(jìn)行，以制造高規(guī)格的假象。

第三步：吸金斂財(cái)。一旦獲得公眾的信任，非法集資者就會(huì)開始套取資金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢。他們通過返點(diǎn)、分紅等方式給投資者初嘗“甜頭”，使其相信投資能夠帶來可觀的收益，并且比放在自己口袋里還安全。在利益的驅(qū)使下，投資者不僅將自己的資金傾囊而出，還會(huì)動(dòng)員親友加入，導(dǎo)致集資金額越滾越大。

第四步：卷款跑路。非法集資者在“吸金”一段時(shí)間后，往往會(huì)突然消失或跑路。大概率因?yàn)樗麄冊�本就�?ldquo;龐氏騙局”，以新投資者的資金來支付老投資者的利息和本金，也可能是因?yàn)榻?jīng)營不善導(dǎo)致資金鏈斷裂。無論哪種情況，投資者都會(huì)遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。

為了幫助大家識別并避免非法集資陷阱，民生銀行信用卡中心提醒廣大市民注意以下情形：

1.宣傳對信用卡、網(wǎng)貸等個(gè)人信用提供“解債”、“平債”，以化解債務(wù)糾紛為由，向參與人收取高額服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、保證金的金融服務(wù);

2.以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的投資項(xiàng)目;

3.以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的投資項(xiàng)目;

4.以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的投資項(xiàng)目;

5.以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的投資項(xiàng)目;

6.以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的投資項(xiàng)目;

7.以“扶貧”、“互助”、“慈善”、“影視文化”等為幌子的投資項(xiàng)目;

8.在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財(cái)內(nèi)容的宣傳活動(dòng);

9.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的投資項(xiàng)目;

10.“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的投資項(xiàng)目;

11.要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的投資項(xiàng)目。

(注：圖片來源于處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室)