郵儲(chǔ)銀行滁州市湖心路支行：警惕洗錢風(fēng)險(xiǎn)，守護(hù)金融安全

市場(chǎng)星報(bào)、安徽財(cái)經(jīng)網(wǎng)(mjvf.cn)、掌中安徽訊(馬淑芳) 近日，郵儲(chǔ)銀行滁州市湖心路支行成功攔截一筆洗錢涉詐資金，該行工作人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力得到了滁州市公安局南譙分局的認(rèn)可與表揚(yáng)。

9月13日，客戶周某前來網(wǎng)點(diǎn)要求支取卡內(nèi)資金5萬元，并詢問資金是否到賬。為了防范風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)班柜員與營業(yè)主管仔細(xì)查詢其賬戶交易流水，發(fā)現(xiàn)賬戶半年內(nèi)未有流水，5萬元于半小時(shí)前由他人匯入，來源可疑。進(jìn)一步詢問發(fā)現(xiàn)周某并不認(rèn)識(shí)交易對(duì)手，而且對(duì)于資金用途含糊其辭，存在重大“洗錢”嫌疑，另外其賬戶屬于涉案賬戶開戶人名下其他賬戶，已被暫停非柜面業(yè)務(wù)，營業(yè)主管立即聯(lián)系反詐中心，將情況及時(shí)上報(bào)。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，周某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被滁州市公安局南譙分局予以立案調(diào)查。正是該行的及時(shí)管控，有效地遏制了潛在的洗錢及電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)了廣大群眾的財(cái)產(chǎn)安全，同時(shí)也有效防止非法資金流出，維護(hù)了金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全。

郵儲(chǔ)銀行滁州市湖心路支行的這一成功案例，充分展示了其在風(fēng)險(xiǎn)防控方面的專業(yè)能力。正是該行工作人員迅速識(shí)別并攔截異常賬戶交易行為，保護(hù)了人民群眾的“錢袋子”，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定作出了積極貢獻(xiàn)。這一案例也提醒廣大群眾要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，嚴(yán)格遵守金融法規(guī)制度，共同維護(hù)金融安全。

未來，郵儲(chǔ)銀行滁州市湖心路支行還將持續(xù)發(fā)揮好維護(hù)金融秩序的社會(huì)責(zé)任，加大反洗錢宣傳力度，增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)和防范能力，并進(jìn)一步提升一線員工的“反詐”能力，當(dāng)好金融“守門員”，守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。