以“兌換外匯”設(shè)局 合肥一家長“中招”

市場星報、安徽財經(jīng)網(wǎng)(mjvf.cn)訊 (記者 徐越薔 通訊員 合公新) 已經(jīng)收到錢到賬的信息，錢居然還能被撤回?記者從合肥警方獲悉，近期，合肥市高新區(qū)發(fā)生一起以兌換外匯為由實施詐騙的案件，受害人通過非正規(guī)途徑換外匯被詐騙，損失上百萬元，幸好合肥市反詐中心秒級響應，及時止損。

高新區(qū)居民姚先生(化名)計劃送孩子出國留學，12月10日，姚先生準備提前兌換一筆美元，給孩子作為在國外的學費和生活費。由于不知該如何操作，姚先生聯(lián)系了之前打過交道的某留學中介。該留學中介向其推薦了一個聲稱可以幫忙兌換外幣的中間人侯某，對方自稱手里有大量美元且正好近期有兌換人民幣的需求，二人交易可以省去不少手續(xù)費，于是商定兌換25萬美元。

當天下午，對方聯(lián)系姚先生，稱已將25萬美元轉(zhuǎn)入銀行賬戶，并將轉(zhuǎn)賬支票截圖發(fā)給姚先生。姚先生在銀行App查看賬面余額后信以為真，立即在對方的催促下將180多萬元轉(zhuǎn)入對方提供的銀行卡內(nèi)。可沒過多久，姚先生發(fā)現(xiàn)自己銀行賬戶內(nèi)的25萬美元居然被“撤回”了，且中間人侯某也聯(lián)系不上，姚先生意識到可能被騙了，趕緊報警。

12月10日13時，接到報警后，合肥市反電詐中心民警朱云龍和處置員邱爽秒級響應，立即開展緊急止付和攔截，最終聯(lián)合銀行部門將涉案賬戶全部凍結(jié)，為姚先生挽回全部損失。

警方提醒，在此類案件中，詐騙分子利用境外地區(qū)銀行支票結(jié)算延時的規(guī)則，銀行App顯示的交易信息(受害人“賬面余額”增加，但“可用余額”未增加)使受害人誤以為資金已到賬。后誘導受害人轉(zhuǎn)賬至指定銀行卡，再將境外支票結(jié)算撤回，從而實施詐騙。

警方提示，有留學、出境旅游、外貿(mào)等換匯需求的，務(wù)必遵守我國外匯管理制度，選擇正規(guī)金融機構(gòu)辦理跨境業(yè)務(wù)。