2022年5月15日是第十三個全國打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日。為助力提升廣大人民群眾識別和防范經(jīng)濟犯罪的意識和能力，在此次宣傳日來臨之際，中國銀聯(lián)特為消費者送上防范各類經(jīng)濟犯罪相關(guān)知識。消費者可登陸云閃付APP、互聯(lián)網(wǎng)金融支付安全聯(lián)盟公眾號、商業(yè)銀行官網(wǎng)安全欄目或前往附近銀行網(wǎng)點獲取相關(guān)資料。同時，中國銀聯(lián)的支付安全專家建議您在日常經(jīng)濟生活中關(guān)注以下安全事項：
守護個人賬戶安全。不出租、出借、出售銀行卡和收款碼，不參與各類違法犯罪的洗錢活動，避免“掙快錢”而卷入洗錢犯罪活動。
保護個人信息安全。避免使用公共場所免費WIFI完成電子支付，防止支付信息泄露;不隨意點擊短信、社交軟件中的未知鏈接，不掃描來歷不明的二維碼;對于可疑電話號碼或短信，建議致電相關(guān)單位的官方客服核實確認;應(yīng)在官方渠道或正規(guī)應(yīng)用市場下載APP;建議在開展支付業(yè)務(wù)時，開啟手機短信、密碼等多重驗證模式，并增設(shè)人臉識別、指紋等生物驗證方式。
識別非法交易陷阱。警惕“高利理財”“消費返利”“非法外匯交易”“虛擬貨幣投資”等為噱頭的金融詐騙活動，自覺抵制網(wǎng)絡(luò)刷單、網(wǎng)絡(luò)兼職、網(wǎng)絡(luò)賭博等非法交易活動。
近年來，伴隨社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，金融機構(gòu)新業(yè)務(wù)與新產(chǎn)品持續(xù)豐富，消費者對個人財富的保值增值的需求不斷增長。與此同時，犯罪分子編織虛擬幣投資、跑分洗錢、非法外匯平臺、網(wǎng)絡(luò)盜刷、網(wǎng)絡(luò)傳銷等新型騙局，非法吸納公眾資金，“高息”利誘公眾參與非法交易活動，嚴重影響正常經(jīng)濟秩序，威脅百姓“錢袋子”安全。
為此，在中國人民銀行和公安部的指導(dǎo)下，中國銀聯(lián)攜手商業(yè)銀行等產(chǎn)業(yè)機構(gòu)，深化聯(lián)防聯(lián)控措施，積極應(yīng)對犯罪手法新變化。在警銀合作方面，持續(xù)完善警銀合作機制，豐富司法協(xié)作系統(tǒng)功能，助力公安機關(guān)精準、高效、集約打擊各類經(jīng)濟犯罪活動，2021年協(xié)助查辦案件近萬件，排查非法資金逾千億元;在能力建設(shè)方面，研發(fā)新型數(shù)字防控技術(shù)，部署風(fēng)險態(tài)勢感知系統(tǒng)，及時發(fā)布風(fēng)險預(yù)警信息，優(yōu)化智能風(fēng)控模型，提升風(fēng)險監(jiān)測與攔截能力，聯(lián)合產(chǎn)業(yè)機構(gòu)共同阻斷非法資金轉(zhuǎn)移，主動攔截非法資金近千億元，并為產(chǎn)業(yè)各方挽回近十億元風(fēng)險損失;在反洗錢調(diào)查方面，聚焦洗錢犯罪活動新特點，完善反洗錢工作措施，強化資金鏈條及可疑主體分析，不斷提升可疑交易的情報價值，認真履行反洗錢報告義務(wù);在安全宣傳方面，持續(xù)跟蹤調(diào)研消費者移動支付風(fēng)險變化，普及金融安全知識，針對高校學(xué)生等重點群體舉辦安全知識問答、短視頻評選等宣傳活動，2021年累計覆蓋3.1億人次。
