為進一步加強一次性金融服務(wù)管理,避免因不識別客戶身份、漏登記、多登記、誤登記客戶身份信息而引發(fā)的監(jiān)管風險,興業(yè)銀行蕪湖分行于2024年3月初對全轄網(wǎng)點開展了一次性金融服務(wù)非現(xiàn)場檢查。
在上級行下發(fā)的一次性金融服務(wù)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)探索數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上,蕪湖分行提取部分交易數(shù)據(jù),從一次性金融服務(wù)交易發(fā)生的合理性、交易錄入的合規(guī)性及交易的身份識別情況、資料留存情況等方面開展排查,核實其有效性。同時,對他人代理辦理大額存款但無法提供被代理人身份證件等情形,是否參照一次性金融服務(wù)手續(xù)執(zhí)行,排查柜面操作合規(guī)性。
據(jù)悉,為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動,蕪湖分行積極順應(yīng)“強監(jiān)管、嚴問責”反洗錢監(jiān)管新形勢,確保反洗錢管理的有效性。該行要求各級機構(gòu)遵循“了解你的客戶”的原則,嚴格按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)規(guī)定,不折不扣地執(zhí)行客戶身份識別制度。這包括識別客戶身份,核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
此次專項自查行動旨在宣導(dǎo)一次性金融服務(wù)客戶身份識別以及登記的重要性,督促網(wǎng)點柜員嚴格落實一次性金融服務(wù)相關(guān)制度要求,避免出現(xiàn)客戶盡職調(diào)查不到位、不識別客戶身份、客戶身份信息登記不準確等情況,引發(fā)監(jiān)管風險。同時通過自查自糾,幫助柜面人員正確理解“一次性金融服務(wù)”定義,全面掌握有關(guān)客戶身份識別、一次性金融服務(wù)應(yīng)當采取的盡職調(diào)查措施,以及涉及一次性金融服務(wù)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的操作流程,通過制定積極有效措施,持續(xù)規(guī)范一次性金融服務(wù)業(yè)務(wù)管理,將業(yè)務(wù)管理和風險管理緊密結(jié)合,堅決堵塞風險漏洞。
興業(yè)銀行蕪湖分行表示,將持續(xù)加強一次性金融服務(wù)管理,確?蛻羯矸葑R別和登記的準確性,以防范洗錢和恐怖融資活動,保障金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。
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